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2025年最新国开《个人理财》形考任务及答

案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过

多少年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

2.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作

用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

3.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确

定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，

所以是最具流通性的市场

4.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

5.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

6.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款

配置

7.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程

所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

8.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金

销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

9.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

10.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

11.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投

资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

13.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量

表

14.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

15.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

二、多选题(12题)

16.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

17.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

18.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

19.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充

养老保险计划

20.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

21.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

22.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老

期

23.资产配置的步骤包括:（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

24.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

25.下列哪些产品不属于进“攻”性的投资产品?（）

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

26.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

27.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况