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2025年国开（电大）《个人理财》形考作业

及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

2.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

4.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

6.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程

所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

8.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

9.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市

场D.新加坡国际期货交易所

10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院

在校生

11.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采

取()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款

配置

13.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

14.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

15.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

二、多选题(12题)

16.实现个人理财目标应注意因素:（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

17.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租

行为的选择D.隐性赠与筹划法

18.房地产投资的特征包括（）

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资

资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

19.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

20.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

21.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

22.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

23.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

24.香港股票市场的投资品种有（）

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

25.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子