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银行征信管理专项审计报告（模板参考）

为全面提升××银行股份有限公司（以下简称“本行”）征信业务管理的规

范性与安全性，有效防范信用信息泄露、滥用等风险，确保符合国家金融法规

及监管要求，本行审计部门于近期组织完成了对2022年度征信管理工作的专

项审计。本次审计综合运用了现场核查与非现场数据分析相结合的方法，审计

对象已对提供资料的完整性与真实性作出书面承诺。现将审计情况汇总报告如

下：

一、征信管理工作基本情况

（一）组织架构与职责分工

本行已建立起“统一领导、分工负责”的征信管理组织体系。成立了由行

长直接分管的“征信信息安全工作领导小组”与“征信信息安全事件应急处置

工作领导小组”，明确了信贷管理部为征信业务的牵头管理部门，并配备了专

职人员负责日常征信事务管理、数据报送及与监管机构的沟通协调工作。

（二）制度体系建设与完善

为适应监管动态和业务发展需要，本行持续加强征信管理的内控制度建

设。截至审计基准日，已制定并有效施行了一系列管理办法，形成了较为完善

的制度框架，主要包括：

《××银行股份有限公司征信管理实施细则2021（年版）》

《××银行股份有限公司征信合规与信息安全管理办法（2021版）》