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信托业务部2026年工作计划

一、年度工作总纲

2026年是信托行业深化“三分类”监管、加速转型提质的关键之年。我部将紧扣《信托公司资金信托管理暂行办法》及监管转型要求，以“稳规模、提质量、优结构、防风险”为核心导向，聚焦资产管理类、资产服务类、公益慈善类三大业务板块，全力构建可持续发展的业务模式，实现规模、效益、风险的协调平衡。

核心指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻国家金融工作会议精神，坚持“以客户为中心、以风险为底线、以转型为核心”的经营理念，深耕优势赛道、创新服务模式，为实体经济注入金融动能，为高净值客户提供全生命周期财富管理服务。

年度总体目标

1.规模稳中有进：信托管理总规模稳定在1200亿元左右，转型业务（标品、家族信托、资产服务）规模占比提升至85%以上；

2.业绩提质增效：实现营业收入28亿元，净利润10亿元，转型业务营收占比不低于75%；

3.风险绝对可控：不良资产率严格控制在0.3%以内，存量风险项目化解率100%，全年合规零处罚；

4.品牌影响力提升：打造3-5款市场认可度高的旗舰产品，新增10家核心战略合作伙伴，客户满意度不低于95%。

二、核心业务量化目标

（一）信托管理规模目标（单位：亿元）

业务类别

细分领域

年度新增规模

期末累计规模

占总规模比例

资产管理类信托

标品信托（固收+/权益/量化）

150

350

29.2%

产业金融信托（实体/绿色/科创）

100

250

20.8%

资产服务类信托

家族信托（资金/保险金/股权）

120

400

33.3%

资产证券化/企业服务信托

60

160

13.3%

特殊资产服务信托

10

20

1.7%

公益慈善类信托

专项公益/慈善+家族信托

5

20

1.7%

合计

445

1200

100%

全年实现营业收入28亿元，其中中间业务收入（资产服务、公益信托）不低于7亿元（占比25%）；

全年实现净利润10亿元，净资产收益率不低于8%；

转型业务（标品、家族信托、资产服务、公益）营业收入不低于21亿元（占比75%）。

（三）风险与合规目标

存量不良资产率严格控制在0.3%以内，新增风险项目数量为0；

全年风险项目化解率100%，风险缓释措施覆盖率100%；

监管部门合规检查零处罚，内部合规审计问题整改完成率100%；

客户投诉率控制在0.1%以内，投诉解决率100%。

三、重点业务布局及落地举措

（一）标品信托业务：打造核心投研能力，扩大市场份额

目标：全年新增规模150亿元，期末累计350亿元；打造3-5款年化收益率8-12%的旗舰产品，渠道贡献规模占比不低于60%。

落地举措：

1.投研体系升级

组建10人专业投研团队，新增宏观分析师1名、权益研究员2名、量化策略师1名，覆盖固收、权益、量化全品类策略；

建立内部信用评级模型，AAA级及以上信用债主体配置占比不低于90%，单一主体持仓不超过固收类规模的5%；

与易方达、华夏等头部公募，以及景林、幻方等头部私募合作，引入8家外部投顾，搭建FOF/MOM产品池，单产品外部投顾不少于3家。

2.产品体系构建

固收+系列：推出“稳健增利”系列，配置比例为70%固收+30%权益/量化，单产品规模10-15亿元，全年发行15-20款，目标客户为风险偏好中等的高净值客户；

权益类系列：发行“科创成长”“消费升级”主题产品，聚焦科创板、创业板优质企业，采用定投+2年锁定期模式，单产品规模5-10亿元，全年发行10-12款；

量化策略系列：推出中证500指数增强、市场中性策略产品，年化收益率目标8-12%，单产品规模3-8亿元，全年发行8-10款。

3.渠道拓展与品牌建设

新增银行私行渠道10家、三方财富渠道5家、券商经纪渠道3家，渠道合作协议签署率100%；

每季度举办1次标品信托投资策略会，邀请外部专家分享市场观点，覆盖高净值客户不少于500人次；

上线标品信托官方小程序，实现产品查询、申购赎回、收益查询全线上操作，提升客户体验。

4.风险管控

建立每日市场监测机制，产品净值波动超过2%时及时预警，投研团队24小时内出具应对方案；

设定单一投顾管理规模上限，单投顾管理规模不超过标品总规模的20%，分散投顾风险。

（二）家族信托业务：深耕超高净值客户，构建全生命周期服务

目标：全年新增规模120亿元，期末累计400亿元；新增签约客户120位，平均单客规模3.3亿元；保险金信托规模100亿元，股权家族信托规模50亿元。

落地举措：

1.客户分层与专属服务

超高净值客户（5000万以上）：配备“1+N”专属服务团队（1名信托经理+1名私人律师+1名税务师+1名资产配置师），提供个性化资产隔离、财富传承、跨境税务筹划方案，全年服务客户不少于20位；

高净值客户（1000-