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202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理

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CONTENTS

本行电信诈骗典型案件

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PART01

银行总行防范电信诈骗培训及治理

本行电信诈骗典型案件

202X年X年X月下午，客户李某至在本银行某支行申请开立社保卡，工作人员按照新开账户的步骤核实客户身份信息无误后为其办理业务。但在办理激活领卡时，银行系统提示“该证件号码下存在涉案账户”。

银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。

经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈骗团伙已全部落网。

本行电信诈骗典型案件

202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯告知。

银行工作人员第一时间与许某沟通，询问其取款用途，许某告知银行工作人员，她最近通过某平台发布的兼职广告，被拉入了有500多人的“刷单”微信群。许某积极完成刷单等任务，获得了一定的利益，而后，对方则诱导许某提高刷单金额，需要垫付5万元的资金。

银行工作人员立即认识到事情的严重性，耐心地劝导陈女士，在确认其资金还没转出后，网点主管拨打了反诈中心电话及报警电话。最后公安局民警迅速出警，经调查，最终判定这为一起典型的网络“刷单”电信诈骗案件。

电信诈骗的常见情形

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PART02

银行总行防范电信诈骗培训及治理

电信诈骗的一些常见情形

1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员

以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

2.冒充公检法、邮政工作人员

以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

电信诈骗的一些常见情形

3.冒充熟人进行诈骗

嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。

4.冒充熟人进行诈骗

预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；通过手机短信发送;通过互联网发送

受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。

电信诈骗的一些常见情形

5.利用无抵押贷款进行诈骗

犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。

6.虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗

信息内容为国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。

电信诈骗的一些常见情形

7.利用银行卡消费进行诈骗

嫌疑人通过手机短信受害人银行卡刚刚在某地刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。

8.利用汇款信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某，受害人不加甄别，结果被骗。

电信诈骗的一些常见情形

9.社交软件聊天冒充好友借款诈骗

犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人社交软件账号，事先就有意和使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，