石嘴山银行合规知识大闯关（第三关）.docVIP

石嘴山银行合规知识大闯关（第三关）

##一、判断题

1.兑换残缺、污损人民币实行“首兑责任制”原则，持有人要求兑换残缺、污损人民币的“第一家”营业网点为第一责任人，必须依据标准为持有人进行兑换。

A.正确

B.错误

答案：A

解析：残缺、污损人民币兑换执行首兑责任制，首个受理网点需按标准为持有人办理兑换。

2.在反洗钱主要制度中，处于基础地位的是客户身份识别制度。

A.正确

B.错误

答案：A

解析：客户身份识别制度是反洗钱三项核心制度的基础，是识别客户身份、防范洗钱风险的前提。

3.临时出库的押品权证，管户经理（借出人）应按时归还，同一押品权证单次出库时间累计不得超过30天