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国际金融监管视域下反洗钱法律制度的困境与突破

一、引言

1.1研究背景与意义

在经济全球化与金融一体化的时代浪潮下，洗钱活动已演变成国际社会面临的严峻挑战。洗钱，作为将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段合法化的过程，其危害广泛且深远。从金融体系视角来看，洗钱活动严重威胁金融稳定。犯罪分子将非法资金混入正常金融交易，扰乱金融市场秩序，使金融机构难以准确评估风险。一些贩毒集团通过银行洗钱，将大量非法资金存入银行账户，随后进行复杂的资金转移和交易操作，导致银行资金流向异常，资产质量下降，信用风险急剧增加。当这种洗钱活动规模达到一定程度，可能引发金融机构的信任危机，进而威胁整个金融体系的稳定。

洗钱