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德邦基金笔试题库及答案

一、选择题（每题3分，共30分）

1.以下哪种基金类型风险相对最低？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

2.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

3.基金管理人的最主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作

B.安全保管基金资产

C.监督基金托管人的投资运作

D.负责基金资产的财务管理

4.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行价格

D.基金面值

5.基金托管人通常由（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.保险公司

6.以下关于基金业绩评价指标的说法，错误的是（）。

A.夏普比率越高，基金的绩效表现越好

B.特雷诺比率衡量的是基金承担单位系统风险所能获得的超过无风险收益的额外收益

C.詹森α衡量的是基金的实际收益与根据资本资产定价模型计算出来的预期收益之间的差异

D.信息比率越高，说明基金的业绩表现越差

7.基金投资组合中的资产种类越多，（）。

A.系统性风险越高

B.非系统性风险越高

C.系统性风险越低

D.非系统性风险越低

8.以下哪种情况会导致基金暂停估值？（）

A.基金投资的某只股票停牌

B.基金托管人更换

C.基金管理人认为有必要

D.出现基金合同约定的暂停估值情形

9.基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

D.以上均可

10.以下关于基金销售机构的说法，正确的是（）。

A.基金销售机构只能是证券公司

B.基金销售机构不能同时销售多只基金

C.基金销售机构应具备相应的基金销售业务资格

D.基金销售机构不需要对投资者的风险承受能力进行评估

二、判断题（每题2分，共20分）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。（）

2.货币市场基金可以投资于股票。（）

3.基金管理人可以根据自己的意愿决定基金的投资方向。（）

4.开放式基金的投资者可以随时向基金管理人赎回基金份额。（）

5.基金托管人的职责包括对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。（）

6.基金业绩评价只能基于历史数据。（）

7.基金投资组合的构建不需要考虑投资者的风险承受能力。（）

8.基金份额持有人大会决议自通过之日起生效。（）

9.基金销售机构可以通过任何方式向投资者宣传推介基金产品。（）

10.基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申请的有效性进行确认。（）

三、简答题（每题10分，共30分）

1.简述基金的主要分类方式及其特点。

2.分析影响基金业绩的主要因素。

3.阐述基金销售机构在投资者适当性管理方面应履行的职责。

四、论述题（20分）

结合当前金融市场环境，谈谈投资者如何选择适合自己的基金产品。

答案与解析

1.选择题

-1.D。货币市场基金具有高安全性、高流动性、稳定收益性等特点，风险相对最低。

-2.B。基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。

-3.A。基金管理人主要职责是进行基金资产的投资运作。

-4.A。开放式基金买卖价格以基金份额净值为基础。

-5.A。基金托管人通常由商业银行担任。

-6.D。信息比率越高，说明基金在同等风险下获取超额收益的能力越强，业绩表现越好。

-7.D。资产种类越多，非系统性风险越低。

-8.D。出现基金合同约定的暂停估值情形会导致基金暂停估值。

-9.D。基金份额持有人大会由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10%以上的基金份额持有人召集。

-10.C。基金销售机构应具备相应业务资格。

2.判断题

-1.√。基金资产净值的定义。

-2.×。货币市场基金主要投资于货币市场工具，不能投资股票。

-3.×。基金管理人需按照基金合同约定进行投资。

-4.√。开放式基金投资者可随时赎回。

-5.√。基金托管人职责之一。

-6.×。基金业绩评价可基于历史数据、前瞻性数据等多方面。

-7.×。