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2026年合规巡视员面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

注：以下题目聚焦金融行业，地域侧重上海及粤港澳大湾区，涉及反洗钱、数据合规、跨境业务等领域。

1.在金融机构反洗钱工作中，以下哪项不属于客户尽职调查的必要环节？

A.核实客户身份信息

B.了解客户的资金来源

C.评估客户的交易风险

D.获取客户的社交媒体账号密码

2.根据《中国人民银行上海总部反洗钱工作指引》，若某客户在境内开设账户但频繁进行跨境大额交易，银行应重点核查其是否为？

A.合法企业主

B.税务合规居民

C.潜在洗钱高风险客户

D.优质投资客户

3.某银行员工利用职务便利，将客户资金用于个人赌博，该行为违反了以下哪项合规原则？

A.诚信原则

B.公平原则

C.隐私保护原则

D.责任原则

4.《深圳经济特区数据安全条例》规定，若企业需将个人数据传输至香港，必须满足的条件是？

A.数据量不超过100万条

B.获得数据主体书面同意

C.香港数据接收方为金融行业机构

D.数据传输仅用于市场营销

5.在粤港澳大湾区跨境金融业务中，若客户通过“跨境理财通”投资香港证券，以下哪项不属于内地银行的合规审查范围？

A.客户的风险承受能力评估

B.香港投资产品的合规性确认

C.客户的资产真实性核查

D.香港证券交易平台的交易密码

6.某银行客户声称其资金来源于合法生意，但提供的交易流水存在大量异常，此时合规巡视员应优先关注以下哪项证据？

A.客户的营业执照复印件

B.交易对手方的背景调查报告

C.客户的银行流水明细

D.客户的房产证明材料

7.根据《上海金融监管局关于金融机构个人信息保护的实施细则》，若客户拒绝授权银行获取其社交媒体数据，银行应？

A.拒绝提供服务

B.默认授权并记录

C.向客户解释必要性后再次请求授权

D.直接删除客户账户

8.某公司通过空壳企业进行虚假交易以规避税务监管，这种行为在反洗钱合规中属于？

A.恶意逃税

B.洗钱活动

C.内部欺诈

D.操作风险

9.在巡视中发现某银行员工将客户敏感信息泄露给第三方营销公司，依据《深圳经济特区网络安全条例》，该员工可能面临以下哪种处罚？

A.警告处分

B.暂停从业资格

C.刑事追究

D.经济处罚

10.若某客户在境内银行开户后，频繁向香港空壳账户转账，且资金来源无法合理解释，银行应立即采取以下哪项措施？

A.提升其信用额度

B.暂停交易并上报监管

C.推荐其使用跨境理财通

D.免除其反洗钱审查

答案与解析（单选题）

1.D（客户密码涉及隐私，非尽职调查内容）

2.C（跨境大额交易客户属于高风险类别）

3.A（利用职务便利挪用资金违反诚信原则）

4.B（数据跨境传输需获主体同意）

5.D（交易密码非银行审查范围）

6.C（交易流水异常需重点核查）

7.C（个人信息保护要求“最小必要”授权）

8.B（虚假交易属于洗钱活动）

9.B（泄露敏感信息可能被暂停从业资格）

10.B（可疑交易应立即上报）

二、多选题（每题3分，共10题）

注：侧重跨境监管、数据合规及新兴金融业务。

1.在粤港澳大湾区开展跨境金融业务时，银行需重点防范以下哪些风险？

A.资金非法流入内地

B.数据跨境传输不合规

C.客户身份虚报

D.香港监管政策变动

2.根据《上海金融监管局关于金融机构数据出境的指导意见》，以下哪些场景需提交数据出境安全评估报告？

A.将客户数据存储在境外服务器

B.向境外第三方提供数据外包服务

C.客户主动申请跨境账户服务

D.使用境外云存储平台

3.某银行员工在审查客户开户资料时，发现以下哪些情况可能涉及洗钱风险？

A.客户提供虚假身份证明

B.客户频繁进行小额现金交易

C.客户资金来源与职业不符

D.客户使用匿名账户

4.在巡视中，合规巡视员发现某公司通过多个空壳企业进行关联交易，可能涉及以下哪些合规问题？

A.恶意逃税

B.资金链断裂

C.洗钱

D.内部控制失效

5.根据《深圳经济特区数据安全条例》，以下哪些行为属于数据跨境传输的合规要求？

A.数据接收方需具备等保三级资质

B.数据传输前需进行加密处理

C.客户需签署数据授权协议

D.数据传输仅限商业用途

6.某银行客户通过虚拟货币进行跨境投资，合规巡视员需关注以下哪些风险？

A.虚拟货币交易的可追溯性

B.数据跨境传输合规性

C.客户身份认证有效性

D.虚拟货币的监管政策变化

7.在粤港澳大湾区“跨境理财通”业务中，以下哪些场景需进行重点合规审查？

A.客户的风险承受能力评估

B.香港投资产品的合规性

C.跨境资金流动的合法性

D.