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2026年反洗钱法律法规考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中国人民银行令〔2023〕第3号》，金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的核实应当遵循以下哪项原则？

A.实名制原则

B.准入制原则

C.风险导向原则

D.轻松获取原则

2.金融机构在反洗钱工作中，对客户进行风险评估时，以下哪项因素不属于重点关注范围？

A.客户的行业背景

B.客户的居住地

C.客户的资产规模

D.客户的社交媒体活跃度

3.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对高风险客户，应当采取以下哪项措施？

A.简化身份核实流程

B.加强身份信息核实

C.减少反洗钱培训

D.降低反洗钱投入

4.金融机构在反洗钱工作中，对客户交易进行监控时，以下哪项交易类型不属于重点关注范围？

A.大额现金交易

B.跨境交易

C.定期小额交易

D.异常交易

5.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对境外客户的身份核实，应当遵循以下哪项原则？

A.同等原则

B.较低标准原则

C.较高标准原则

D.随意原则

6.金融机构在反洗钱工作中，对客户进行风险评估时，以下哪项因素不属于重点关注范围？

A.客户的职业背景

B.客户的居住地

C.客户的资产规模

D.客户的宗教信仰

7.根据《中国人民银行