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保理项目投放管理办法

总则

第一条为规范保理项目投放审核程序，防范操作风险，加强内控管理，特制定本管理办法。

第二条保理项目投放审核是指保理项目经业务审查委员会审议通过且经最终审批人审批同意后，投放审核部门对拟投放的项目是否符合投放条件所进行的审查核实。

组织与职责

第三条保理项目投放审核包括签约审核和放款审核两个部分。其中：

项目签约审核的职能部门为融资部、风险管理部、法律合规部。项目签约审核的主要依据是：《项目审批通知书》、《项目签约审批表》（附件1）等审批文件以及公司的规章制度。

项目放款审核的职能部门为法律合规部、风险管理部和财务部