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2026年反欺诈审查：合规岗位必答面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.在反欺诈审查中，以下哪种行为最容易被认定为洗钱风险？

A.大额现金交易

B.定期向家人转账

C.通过第三方平台匿名支付

D.分散小额交易

答案：C

解析：匿名支付工具常被用于隐藏资金来源，是洗钱的高风险行为。大额现金交易和分散小额交易也可能涉及洗钱，但匿名支付更直接。

2.某电商平台发现用户频繁使用不同身份注册并大量购买高价值商品后退货，以下哪项措施最能防范此类欺诈？

A.提高退货门槛

B.加强实名认证

C.限制单用户购买数量

D.减少商品价格

答案：B

解析：实名认证能有效减少虚假身份注册，从源头遏制欺诈行为。其他措施只能缓解但不能根治问题。

3.根据《反洗钱法》，以下哪类机构最容易触发客户尽职调查（KYC）的强化要求？

A.银行零售客户

B.政府官员账户

C.中小型企业主

D.个体工商户

答案：B

解析：政府官员、高管等高风险群体需进行更严格的KYC，以防止腐败和洗钱。

4.某电商卖家使用虚假地址和发票进行收货，最可能涉及哪种欺诈类型？

A.虚假交易

B.信用诈骗

C.税务欺诈

D.身份盗用

答案：A

解析：虚假地址和发票是典型的虚假交易行为，目的是骗取商品或资金。

5.在反欺诈审查中，关联账户分析主要用于识别