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2026年银行风险合规专员招聘题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.中国银行业监督管理委员会（CBRC）主要负责监管哪类金融机构？

A.证券公司

B.保险公司

C.银行及村镇银行

D.信托公司

答案：C

解析：CBRC是中国银行业的主管机构，负责银行、村镇银行等银行业金融机构的监管。

2.以下哪项不属于银行合规风险管理的基本原则？

A.合规创造价值

B.风险与收益平衡

C.技术中立

D.全面覆盖

答案：B

解析：风险与收益平衡属于风险管理范畴，合规风险管理强调的是合规性优先。

3.银行反洗钱客户尽职调查的核心是？

A.收集客户基本信息

B.评估客户交易风险

C.核实客户身份

D.确定客户受益所有人

答案：D

解析：反洗钱的核心是识别客户真实身份，尤其是受益所有人。

4.《银行业金融机构数据安全管理办法》适用于哪些机构？

A.仅商业银行

B.所有银行业金融机构（含村镇银行等）

C.仅政策性银行

D.仅外资银行

答案：B

解析：该办法覆盖所有银行业金融机构，包括农村信用社等。

5.银行操作风险的三大类别不包括以下哪项？

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.信用风险事件

D.系统失灵

答案：C

解析：信用风险属于信用风险管理范畴，操作风险不包括信用风险事件。

6.《商业银行流动