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反洗钱客户尽职调查操作协议

鉴于鉴于依据相关法律法规及本机构内部风险管理要求，为有效识别、评估和监控客户及其交易风险，防止洗钱、恐怖融资等非法活动，本机构（以下简称“机构”）特制定本客户尽职调查操作协议（以下简称“本协议”或“协议”），以规范客户尽职调查的执行。

第一条引言与适用范围

本协议旨在明确机构在开展业务过程中履行反洗钱（AML）法律法规所要求的客户尽职调查（KYC）职责的具体操作规程、标准和责任。本协议适用于机构所有客户（包括但不限于个人、法人及其他组织）的开户、交易、账户管理、关系维护等所有涉及客户识别、评估和监控的环节。本协议适用于机构内所有参与客户尽职调查相关工作的部门和人员。

第二条定义与术语

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：

（一）客户：指与机构建立或意图建立业务关系的自然人、法人或其他组织。

（二）客户身份信息（KYI）：指为识别客户身份所获取、记录和保存的各类信息，包括但不限于客户身份证明文件、基本信息、地址、职业、财富状况、交易目的、受益所有人信息等。

（三）受益所有人：指对客户拥有最终控制权或对客户决策有重大影响的自然人，包括直接或间接持有客户五（5）%以上股份、表决权或类似权益的自然人，或能够实际控制客户董事会或类似机构的自然人。

（四）尽职调查：指机构为识别客户身份、了解客户背景、评估客户风险所采取的措施和程序。

（五）