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2026年反洗钱业务知识考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在跨境支付业务中，若发现客户频繁向境外账户转账，且资金来源可疑，银行应首先采取的措施是？

A.立即冻结客户账户

B.要求客户提供资金来源证明

C.报告至当地反洗钱监管机构

D.暂停该客户的所有交易

答案：B

解析：根据反洗钱合规要求，银行在怀疑可疑交易时应先要求客户提供合规证明，而非直接冻结或报告，除非有明确的风险指标（如涉及恐怖融资或大规模非法资金）。

2.某企业通过第三方支付平台向境外账户批量汇款，涉及多家公司，且交易描述模糊，最可能的风险是？

A.资金挪用

B.恐怖融资

C.洗钱

D.市场操纵

答案：C

解析：批量、模糊的跨境汇款是洗钱活动的典型特征，银行需重点关注资金是否经过多层伪装以规避监管。

3.在中国，金融机构反洗钱客户身份识别的核心要求是？

A.仅核对身份证原件

B.实名制与尽职调查结合

C.忽略客户职业信息

D.仅依赖客户自述信息

答案：B

解析：中国《反洗钱法》要求金融机构通过实名制和尽职调查识别客户身份，包括职业、交易目的等关键信息。

4.若客户通过加密货币进行跨境交易，银行应如何处理？

A.视为高风险交易直接拒绝

B.要求提供加密货币交易地址的合规证明

C.忽略此类交易

D.仅对交易金额超过100万的