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2026年反洗钱知识测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，其中“风险为本”原则的核心要求是？

A.对所有客户采取相同的识别和监测措施

B.根据客户风险等级实施差异化的反洗钱措施

C.仅对高风险客户进行持续监测

D.每年对低风险客户重新识别一次

答案：B

2.某商业银行在为客户办理50万元人民币境外汇款业务时，发现客户提供的交易背景资料存在矛盾（合同金额与汇款金额不符，且无法合理解释），根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2026年版），该银行应在几个工作日内提交可疑交易报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.立即（当日）

答案：D（注：2026年修订后，对明显异常且可能涉及洗钱的交易，要求立即报告）

3.下列哪类主体不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.贵金属交易商（年交易额超5000万元）

B.房地产中介机构（涉及单笔房产交易超200万元）

C.会计师事务所（为客户提供税务筹划服务）

D.网络小额贷款公司（经银保监会批准设立）

答案：D（网络小贷公司属于金融机构，特定非金融机构指非金融行业中易被利用洗钱的主体）

4.