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2026年反洗钱知识竞赛试题库(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.网络小额贷款公司

B.保险经纪公司

C.信托公司

D.个体工商户

答案：D

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化识别措施不包括：

A.了解客户的资金来源和用途

B.获得高级管理层批准

C.核实客户的实际控制人

D.降低客户风险等级

答案：D

3.某银行发现客户王某（自然人）单日通过手机银行向5个不同境外账户转账，累计金额120万元人民币，且交易无合理背景。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易应作为：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.同时报告大额和可疑交易

D.无需报告

答案：B（注：大额交易标准为自然人单日跨境交易20万元人民币以上，本题120万元已达大额标准，但因无合理背景，需同时报告大额和可疑；但根据最新修订，若交易同时符合大额和可疑标准，应分别提交报告，故正确答案为C。原题存在设计误差，正确答案应为C。）

修正说明：根据2026年生效的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》修订版第三条，“同一交易同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的，