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2026年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱三项核心义务不包括以下哪项？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱宣传培训

D.大额交易和可疑交易报告

答案：C

2.我国反洗钱行政主管部门是？

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：A

3.金融机构在与客户建立业务关系时，应在什么时间完成客户身份识别？

A.业务关系建立后5个工作日内

B.业务关系建立时

C.业务关系建立后10个工作日内

D.客户首次交易时

答案：B

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2024年修订），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币多少万元以上的大额转账，需提交大额交易报告？

A.10万元

B.20万元

C.5万元

D.50万元

答案：C

5.受益所有人的判定中，非金融行业的法人客户，直接或间接持股超过多少比例的自然人应被认定为受益所有人？

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

答案：D

6.金融机构发现或者有合理