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供应链金融基础（模式设计）试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题共40分）

答题要求：本卷共8小题，每小题5分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。

1.供应链金融的核心企业在整个模式中起到关键作用，以下关于核心企业的说法错误的是（）

A.核心企业能够凭借自身优势影响上下游企业的资金流转

B.核心企业的信用状况直接决定了供应链金融模式的风险高低

C.核心企业只能是大型的制造业企业

D.核心企业可以协助金融机构对供应链成员进行筛选和评估

2.应收账款融资模式中，融资企业将应收账款转让给金融机构的目的是（）

A.提前获得资金，加速资金周转

B.降低应收账款的管理成本

C.转移应收账款的坏账风险

D.以上都是

3.存货质押融资模式下，金融机构为了控制风险，通常会采取的措施不包括（）

A.对质押存货进行严格的价值评估

B.实时监控存货的市场价格波动

C.要求融资企业提供额外的担保

D.直接占有质押存货

4.以下哪种供应链金融模式更侧重于解决中小企业的采购环节资金问题（）

A.保兑仓融资模式

B.融通仓融资模式

C.应收账款融资模式

D.动产质押融资模式

5.在供应链金融模式设计中，信息共享平台的作用不包括（）

A.提高供应链成员之间的信息透明度

B.增强金融机构对供应链的风险管控能力

C.促进供应链成员之间的协同合作

D.替代金融机构对企业的实地调研

6.供应链金融模式设计需要考虑众多因素，其中不包括（）

A.供应链的行业特点

B.核心企业的战略规划

C.金融机构的资金成本

D.国家的宏观经济政策

7.对于供应链金融中的物流企业，其在模式设计中的重要职责是（）

A.负责货物的运输和仓储管理

B.协助金融机构对质押物进行监管

C.为融资企业提供信用担保

D.参与供应链金融产品的设计

8.供应链金融模式设计的创新方向不包括（）

A.基于区块链技术的供应链金融

B.绿色供应链金融模式

C.完全依赖核心企业信用的模式

D.跨境供应链金融模式

第II卷（非选择题共60分）

二、（10分）

请简要阐述供应链金融模式设计的基本原则。

三、（15分）

对比分析应收账款融资模式和存货质押融资模式的特点及适用场景。

四、（15分）

材料：某服装制造企业A与其上游面料供应商B合作多年，A企业在行业内具有较高的知名度和稳定的销售渠道。A企业近期接到一笔大额订单，但由于资金周转问题，无法及时采购足够的面料。已知A企业有大量应收账款未收回，且库存中有一批价值较高的成品服装。金融机构C有意为A企业提供供应链金融服务。

问题：请你为金融机构C设计一种合适的供应链金融模式，并说明理由。

五、（20分）

材料：某电子零部件生产企业D，其下游客户主要是大型电子设备制造商。D企业在生产过程中需要大量采购原材料，但由于其规模相对较小，信用评级一般，供应商往往要求其提前付款。D企业自身资金紧张，希望通过供应链金融模式解决采购资金问题。同时，D企业有一定数量的生产设备和原材料库存。

问题：

1.请分析D企业适合哪种供应链金融模式，并说明原因。（10分）

2.针对该模式，阐述金融机构在风险防控方面应采取的措施。（10分）

答案：

1.C

2.D

3.D

4.A

5.D

6.B

7.B

8.C

二、

供应链金融模式设计的基本原则包括：一是以供应链真实交易为基础，确保资金流向与交易流程相符；二是风险可控原则，全面评估供应链各环节风险并采取有效防控措施；三是协同共赢原则，促进供应链成员之间的合作与利益共享；四是灵活性原则，能根据不同供应链特点和需求设计合适模式；五是合法性原则，严格遵守法律法规要求。

三、

应收账款融资模式特点：以企业应收账款为质押，企业能提前回笼资金。适用场景：应收账款账期较长、信用状况良好的企业。存货质押融资模式特点：以企业存货为质押，金融机构需关注存货价值和市场波动。适用场景：存货价值稳定、易于监管的企业。

四、

可设计应收账款质押融资模式。理由：A企业有大量应收账款未收回，可将其质押给金融机构C获取资金用于采购面料。A企业在行业内知名度高，销售渠道稳定，应收账款质量相对较好，风险可控。同时，这种模式操作相对简便，能快速解决A企业的资金周转问题，符合其当前需求。

五、

1.D企业适合存货质押融资模式。原因：D企业有一定数量的生产设备和原材料库存，可将这些存货质押给金融机构获取资金用于采购原材料。其规模较小、信用评级一般，传统融资较困难，存货质押融资模式能利用其现有资产解决资金问题，且金融机构可通过监管