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供应链金融实训（方案设计）试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题共30分）

（总共6题，每题5分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在括号内）

1.供应链金融的核心企业通常是（）。

A.资金实力雄厚的企业

B.处于供应链核心位置、对上下游企业具有较强影响力的企业

C.技术创新能力强的企业

D.市场份额大的企业

2.以下哪项不属于供应链金融的主要模式（）。

A.应收账款融资模式

B.保兑仓融资模式

C.融通仓融资模式

D.股权质押融资模式

3.在供应链金融中，银行等金融机构面临的主要风险不包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.战略风险

4.供应链金融的优势不包括（）。

A.降低企业融资成本

B.提高供应链整体效率

C.增加金融机构收益

D.完全消除供应链风险

5.保兑仓融资模式中，核心企业的主要作用是（）。

A.提供货物回购承诺

B.提供资金支持

C.监督融资企业运营

D.负责物流配送

6.应收账款融资模式下，融资企业转让应收账款的目的是（）。

A.获得资金

B.转移信用风险

C.优化财务报表

D.以上都是

第II卷（非选择题共70分）

（总共4题，每题17.5分，根据题目要求进行作答）

7.请简述供应链金融的概念及其对供应链上下游企业的重要意义。

8.假设你负责设计一个针对某服装制造企业的供应链金融方案。该企业面临原材料采购资金紧张问题，且其产品销售存在一定账期。请详细阐述你的方案设计思路，包括融资模式、参与主体及各自职责、风险防控措施等。

9.阅读材料：某电子设备制造企业A，在行业内处于领先地位，其产品畅销但生产所需芯片等关键零部件依赖供应商B。供应商B因资金周转困难，影响了对A企业的供货。A企业有大量应收账款未收回，且其自身也面临扩大生产规模的资金需求。请根据此材料设计一个供应链金融解决方案，说明如何解决各方问题。

10.谈谈你对供应链金融未来发展趋势的理解，以及在方案设计中如何顺应这些趋势。

答案：

1.B

2.D

3.D

4.D

5.A

6.D

7.供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。对上下游企业意义重大，能帮助上游供应商缓解资金压力，及时获得货款；下游经销商可提前获得货物进行销售，扩大业务规模，同时降低融资成本，提高资金使用效率，增强供应链整体竞争力。

8.融资模式可采用应收账款质押融资。参与主体包括服装制造企业（融资企业）、原材料供应商、银行、物流企业。融资企业以其应收账款质押向银行申请贷款；供应商提供原材料；银行审核发放贷款；物流企业负责货物监管。风险防控措施包括严格审核应收账款真实性与质量；设定合理质押率；加强对融资企业经营状况和资金流向监控；要求物流企业准确反馈货物信息等。

9.解决方案：对于供应商B，可采用应收账款融资模式，以其对A企业的应收账款质押向银行融资。A企业协助银行确认应收账款真实性，并承诺在货款回收时优先偿还银行贷款。对于A企业，可将其应收账款转让给银行获得资金用于扩大生产，同时银行可根据其信用状况给予一定的授信额度。银行在整个过程中，通过对供应链各环节的风险评估和监控，确保资金安全。物流企业负责对货物进行监管，保障货物的安全运输和存储。

10.未来发展趋势包括科技赋能，如区块链、大数据等技术应用将提升供应链金融的透明度和效率；更加注重生态融合，与产业生态深度结合；绿色供应链金融兴起。在方案设计中，要积极引入新技术，搭建数字化平台，实现信息共享与风险管控；加强与产业链各环节合作，构建互利共赢生态；关注环保要求，设计符合绿色发展理念的供应链金融产品，推动可持续发展。