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基金销售考试流程及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在（）中明确披露服务内容、收费标准及收费方式等信息。

A.招募说明书

B.广告宣传资料

C.基金合同

D.增值服务费协议

答案：D

2.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则，即基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A.全面性

B.及时性

C.客观性

D.投资人利益优先

答案：A

3.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意的事项不包括（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但无需了解其风险承受能力

答案：D

4.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.6

B.9

C.12

D.18

答案：A

6.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：B

7.基金销售机构应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。

A.基金销售协议

B.基金合同

C.招募说明书

D.以上都是

答案：D

8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.适用性

答案：D

9.对基金产品的风险评价，可以由（）提供。

A.基金销售机构的特定部门

B.第三方的基金评级与评价机构

C.以上都是

D.以上都不是

答案：C

10.基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.主观介绍

C.只介绍收益

D.只介绍风险

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构应通过（）等方式确保员工理解掌握销售适用性的理论和实践方法。

A.培训

B.考试

C.研讨

D.参观

答案：ABC

2.在基金销售过程中，基金销售机构应当（）。

A.将基金销售适用性贯穿于基金销售各个业务环节

B.根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

C.向投资人充分揭示投资风险

D.将合适产品销售给合适的投资人

答案：ABCD

3.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人（）等。

A.投资目的

B.投资期限

C.投资经验

D.财务状况

答案：ABCD

4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

5.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方权利义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资人

D.中国证监会

答案：AB

6.基金销售机构在销售基金产品时，可以采取的促销手段有（）

A.抽奖

B.送实物

C.送保险

D.费率优惠

答案：ABCD

7.基金销售机构内部控制应履行（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约性

答案：ABCD

8.基金销售适用性管理制度至少应当包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

9.基金销售机构应建立完善档案管理制度，妥善保管（）等资料，并通过信息技术系统实现客户信息的有效管理。

A.基金份额持有人开户资料

B.交易记录

C.销售业务有关的其他资料

D.基金投资策略

答案：A