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2026年华夏银行投资银行部经理笔试模拟题含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.华夏银行投资银行部在拓展长三角地区企业业务时，应优先关注以下哪类客户？

A.传统制造业中小企业

B.科技创新型企业（估值10亿元以下）

C.需要并购重组的国企

D.房地产开发企业

2.在IPO承销过程中，华夏银行若作为主承销商，需重点审查发行人的以下哪项指标？

A.近三年净利润增长率

B.现金流覆盖率

C.股权结构集中度

D.主营业务收入波动率

3.华夏银行投资银行部在执行跨境并购项目时，最需关注的法律风险是？

A.税务合规风险

B.交易对手方反垄断风险

C.目标公司债务负担

D.资金跨境监管限制

4.若某企业计划通过华夏银行进行可转债发行，以下哪项条款对投资者吸引力最大？

A.票面利率高于同期银行存款利率2个百分点

B.赋予投资者优先赎回权

C.设置20%的转股价格下限

D.期限为5年

5.华夏银行投资银行部在处理地方政府融资平台债务重组时，需优先考虑以下哪项因素？

A.平台资产负债率是否超过100%

B.平台实际控制人的政治背景

C.债权人是否同意展期

D.平台土地储备价值

6.在structuring一款绿色债券时，华夏银行需确保发行人符合以下哪项标准？

A.募集资金使用于传统基础设施项目

B.项目需获得环保部备案

C.债券利率需高于同期同评级企业债1个百分点

D.发行规模不超过5亿元

7.华夏银行投资银行部在协助某科技公司进行股权融资时，若采用“投贷联动”模式，需重点规避以下哪项风险？

A.融资成本过高

B.借款人信用资质不足

C.投资人要求超额配售权

D.项目执行进度延迟

8.在重组境内上市公司债务时，华夏银行需重点关注以下哪项条款？

A.债务展期期限

B.新增股权融资比例

C.管理层股权质押要求

D.市场化债转股比例

9.华夏银行投资银行部在执行“一带一路”项目融资时，需优先考虑以下哪项政策？

A.亚洲基础设施投资银行（AIIB）贷款条件

B.中国进出口银行优惠利率政策

C.目标国家外汇管制政策

D.项目所在地税收优惠政策

10.在并购贷款尽职调查中，华夏银行需重点核查目标公司的以下哪项信息？

A.主要股东变更记录

B.现有诉讼案件数量

C.专利侵权纠纷

D.供应商集中度

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.华夏银行投资银行部在拓展珠三角地区制造业企业业务时，可重点推荐以下哪些融资工具？

A.股权融资（夹层+优先股）

B.市场化债转股

C.中小企业私募债

D.设备租赁融资

2.在执行跨境并购项目时，华夏银行需协调以下哪些中介机构？

A.目标公司律师

B.独立财务顾问

C.交易对方银行

D.中国驻外使领馆经济商务处

3.华夏银行投资银行部在协助某房地产企业进行债券发行时，需关注以下哪些偿债保障措施？

A.抵押率不低于50%

B.设置债券赎回保护期

C.增发新股补充流动资金

D.限制大股东超额减持

4.在structuring一款“碳中和”债券时，华夏银行需确保发行人符合以下哪些条件？

A.募集资金用于清洁能源项目

B.项目需通过第三方认证

C.债券利率需高于同期绿色金融债30个基点

D.发行规模需覆盖年度碳减排目标

5.在重组地方国企债务时，华夏银行可采取以下哪些措施？

A.引入战略投资者

B.设定债务分期偿还计划

C.优化资产处置方案

D.申请政府专项债支持

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.华夏银行投资银行部在执行科创板IPO项目时，需确保发行人符合“市值+盈利”标准。（正确/错误）

2.跨境并购项目中，目标公司的税务合规性由华夏银行独立核查。（正确/错误）

3.可转债发行时，若转股价格下限设置过高，可能降低投资者参与意愿。（正确/错误）

4.地方政府融资平台债务重组需获得省级政府批准。（正确/错误）

5.绿色债券募集资金使用范围仅限于环保项目。（正确/错误）

6.“投贷联动”模式下，华夏银行需承担项目执行风险。（正确/错误）

7.重组境内上市公司债务时，债转股比例越高越好。（正确/错误）

8.“一带一路”项目融资可享受中国出口信用保险（Sinosure）全额担保。（正确/错误）

9.并购贷款中，目标公司管理层股权质押比例低于20%时无需核查。（正确/错误）

10.房地产企业债转股需通过证监会审批。（正确/错误）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

1.简述华夏银行投资银行部在长三角地区拓展企业业务的优势与挑战。

2.简述可转债发行中，发行人需重点准备的法