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保证金质押保理合同

合同编号：〔〕第号

甲方（保理申请人/出质人）：

名称：〔〕

统一社会信用代码：〔〕

法定代表人/负责人：〔〕

住所地：〔〕

经营地址：〔〕

联系地址：〔〕

联系电话：〔〕

电子邮箱：〔〕

主营业务：〔〕

财务负责人：〔〕

联系方式：〔〕

银行账户信息：

开户名：〔〕

开户行：〔〕

账号：〔〕

乙方（保理商/质权人）：

名称：〔保理公司/金融机构全称〕

统一社会信用代码：〔〕

法定代表人/负责人：〔〕

住所地：〔〕

经营地址：〔〕

联系地址：〔〕

联系电话：〔〕

电子邮箱：〔〕

金融许可证/保理业务资质编号：〔〕

保理业务负责人：〔〕

联系方式：〔〕

保证金监管账户信息：

开户名：〔〕

开户行：〔〕

账号：〔〕

丙方（债务人）：

名称：〔〕

统一社会信用代码：〔〕

法定代表人/负责人：〔〕

住所地：〔〕

经营地址：〔〕

联系地址：〔〕

联系电话：〔〕

电子邮箱：〔〕

与甲方业务关系：〔〕

应付账款金额：人民币〔〕元

采购负责人：〔〕

联系方式：〔〕

鉴于：

1. 甲方与丙方存在合法的货物买卖/服务关系，甲方对丙方享有真实、合法的应收账款债权；乙方是具备保理业务资质的专业机构，同意为甲方提供保理服务。

2. 甲方自愿以其合法所有的保证金作为质押担保，为其在本合同项下的债务提供担保；乙方同意接受该保证金质押。

3. 各方已充分知悉保证金质押保理的业务流程、权利义务及风险提示，丙方确认应收账款及质押事宜。

4. 本合同内容符合《中华人民共和国民法典》《商业保理业务管理暂行办法》《动产和权利担保统一登记办法》及相关行业监管规范。

5. 各方遵循平等自愿、诚实信用、风险可控的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条保理业务与质押标的

1.1应收账款信息（详见附件一《应收账款清单》）：

序号

合同编号

发票号码

金额（元）

形成日期

到期日

付款条件

1

〔〕

〔〕

〔〕

〔〕年〔〕月

〔〕年〔〕月

〔〕

2

〔〕

〔〕

〔〕

〔〕年〔〕月

〔〕年〔〕月

〔〕

合计

〔〕

1.2保理业务类型：□有追索权保理□无追索权保理（本合同约定为有追索权保理）

1.3保证金质押标的：

• 甲方存入乙方指定监管账户的保证金，金额为人民币〔〕元（大写：〔〕整）；

• 保证金来源合法，权属清晰，无任何权利瑕疵；

• 保证金孳息一并作为质押标的，归甲方所有但优先用于清偿债务。

1.4质押担保范围：

（1）保理融资款本金及利息；

（2）保理手续费、管理费等各项费用；

（3）违约金、损害赔偿金；

（4）乙方为实现债权而支出的律师费、诉讼费等合理费用。

第二条保理融资与保证金交付

2.1融资额度：乙方为甲方提供的保理融资额度为人民币〔〕元（大写：〔〕整），不超过应收账款总额的〔〕%。

2.2融资利率：年化利率为〔〕%，按实际融资天数计算，计算公式为：融资金额×利率×实际天数/360。

2.3保理费用：

项目

计费标准

金额（元）

支付方式

保理手续费

应收账款总额的〔〕%

〔〕

融资发放前支付

账户管理费

每月〔〕元

〔〕

按季度支付

监管费

保证金金额的〔〕%/年

〔〕

按年度支付

合计

〔〕

2.4保证金交付：

• 甲方应在本合同生效后5日内将保证金足额存入乙方监管账户；

• 乙方收到保证金后3日内出具《保证金到账确认书》（附件二）；

• 保证金在质押期间不得提前支取，除非经乙方书面同意。

2.5融资发放：

• 乙方在确认保证金到账且应收账款转让手续完成后5日内发放融资款；

• 融资款划至甲方指定账户，甲方出具《融资款到账确认书》（附件三）。

第三条应收账款转让与通知

3.1债权转让：

• 甲方将对丙方的应收账款债权及相关权利全部转让给乙方；

• 转让自乙方支付融资款之日起生效，乙方成为新债权人，丙方应向乙方履行付款义务。

3.2转让通知：

• 甲、乙双方共同向丙方出具《应收账款转让通知书》（附件四），明确转让事实；

• 丙方在《通知书回执》上签字盖章，确认知悉并认可债权转让。

3.3登记要求：

• 乙方应在本合同生效后7日内在动产融资统一登记平台办理应收账款转让及保证金质押登记；

• 登记信息包括标的金额、期限、各方信息等，登记期限不少于保理期限。

3.4丙方确认：

• 丙方确认应收账款真实有效，无争议或抗辩事由；

• 承诺在应收账款到期日将款项支付至乙方指定收款账户，不得向甲方支付。

第四条保证金管理与处置

4.1监管账户：

• 保证金监管账户由乙方负责管理，甲方无权擅自操作；

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