房地产从业机构反洗钱工作管理办法解读PPT.pptxVIP

房地产从业机构反洗钱工作管理办法解读全面解析与合规指南2026年度合规培训系列

目录01第一章总则02第二章反洗钱义务03第三章反洗钱监督管理04第四章法律责任05第五章附则

第一章总则立法目的与适用范围CHAPTER01

第一条：立法目的与依据立法目的预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范房地产从业机构反洗钱工作。法律依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规。权威法律保障

第二条：适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立，提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构。核心对象：境内合法设立的房地产开发企业与中介机构核心业务：一手房销售与二手房买卖经纪服务

第三条：监管主体与职责主管部门：住房城乡建设部会同中国人民银行制定规定并监督管理。地方监管：各级住房城乡建设主管部门负责监督检查。自律组织：中国房地产估价师与房地产经纪人学会等行业组织在主管部门指导下开展自律管理。全方位监管体系示意

第四条：风险监管原则房地产行业反洗钱监督管理应当遵循基于风险原则，在有效识别行业和从业机构洗钱风险状况的基础上，对不同洗钱风险的房地产从业机构确定与风险相匹配的监管措施。风险识别与评估体系核心要求：建立有效的风险识别机制，实施“风险越高，监管越严”的差异化监管策略。

第二章反洗钱义务从业机构的核心责任与操作