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2025年保险业务服务流程操作指南

第1章业务启动与准备

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务流程的起点，需通过保险销售渠道（如保险公司、代理机构、线上平台等）接收客户申请。根据《保险法》及相关监管规定，保险人应依法受理并审核客户提出的保险需求。业务受理需完成基本信息采集，包括客户姓名、性别、年龄、职业、住所、联系方式等基础信息，并通过身份证件验证确保信息真实有效。

接收申请后，保险人应根据客户提供的资料进行初步审核，判断是否符合保险产品准入条件，如是否具备投保资格、是否符合保险条款规定等。若客户申请的是团体保险或特定险种，需进一步确认客户所属单位、人数、保险金额等信息，并与