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2026年金融机构客户身份识别基础知识测试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》及配套细则，金融机构在与客户建立业务关系时，客户身份识别的核心目的是（）。

A.收集客户联系方式

B.确保客户身份真实性并评估洗钱风险

C.完成监管报表填报

D.提高客户信息数据库完整性

2.某商业银行在为客户办理个人银行卡开户时，客户提供的身份证显示有效期已过3个月，但客户声称因户籍地疫情无法及时补办。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2025修订）》，银行应（）。

A.直接为客户开户，待其补证后更新信息

B.拒绝开户，要求客户提供临时身份证明或延期证明

C.先开户并标记为“身份待核实”，15个工作日内完成补正

D.要求客户提供其他辅助证件（如驾照）替代身份证

3.关于非自然人客户的受益所有人识别，以下表述正确的是（）。

A.仅需识别直接持有25%以上股权的自然人

B.对信托客户，受益所有人包括委托人、受托人、受益人

C.政府机关、国际组织的受益所有人可直接认定为“无”

D.股权结构复杂的合伙企业，受益所有人应为执行事务合伙人

4.某证券公司为境外客户办理港股通业务时，客户提供的香港永久性居民身份证