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2026年金融机构客户身份识别考试练习题及答案

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外核实的信息是（）。

A.客户近三年纳税记录

B.客户家庭成员联系方式

C.客户资金来源和资金用途

D.客户所属政党背景

答案：C

解析：修订后的《反洗钱法》第三十一条明确，对于外国政要或其密切关联人，金融机构需重点核实资金来源和用途的合理性，防范洗钱风险。

2.某商业银行在为个体工商户开立对公账户时，客户提供了营业执照（注册地为A市）、经营者身份证（户籍地为B市），但未提供经营场所证明。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2023年），银行应（）。

A.直接开户，后续补充经营场所证明

B.要求客户提供经营场所的产权证明或租赁合同

C.以“非必要信息”为由不再要求

D.仅通过企业信用信息公示系统核查注册信息

答案：B

解析：个体工商户作为非自然人客户，除营业执照和经营者身份信息外，需核实经营场所真实性，以确认客户实际经营情况，避免空壳账户。

3.某保险公司在承保一份保额500万元的终身寿险时，发现投保人（自然人）的职业信息为“自由职业”，但银行流水