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保险业务处理规范与操作流程（标准版）

第1章业务受理与基础信息收集

1.1业务类型与客户信息确认

业务受理前，需明确客户申请的保险类型，包括人身险、财产险、责任险、信用险等，确保与客户所申请的险种一致。通过客户提供的保单申请表、身份证件、联系方式等信息，确认客户身份真实性，确保信息与客户实际一致。

核对客户提供的个人信息，如姓名、性别、出生日期、住址、联系方式等，确保信息准确无误。了解客户投保目的，如保障、投资、分红、重疾等，明确其投保需求，以便后续条款设计与风险评估。通过客户提供的保险产品说明书、保单样本等资料，确认客户对保险产品的理解程度，避免误解。

询问客户是否有特