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保险业务流程规范手册（标准版）

第1章业务受理与基础信息收集

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务的起点，是保险公司接受客户投保申请并启动后续流程的关键环节。根据《保险法》及相关监管规定，业务受理需遵循“先受理、后审查、再核保”的原则，确保客户信息真实、完整、合法。保险业务受理通常通过电话、线上平台或线下营业网点进行。受理人员需核对客户身份证明、投保人与被保险人关系证明、健康告知书等基础材料，并记录客户基本信息，如姓名、性别、出生日期、身份证号、联系方式等。

受理过程中，保险公司应建立标准化的业务受理流程，包括客户身份验证、风险评估、投保意愿确认等环节。对于个人投保，需核验身份证原