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保险业务操作规范与流程

第1章保险业务操作规范与流程

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务的起点，保险公司应设立专门的业务受理窗口或通过线上平台接收客户申请。根据《保险法》及相关规定，客户需填写《投保申请表》，并提供身份证明、健康告知书、收入证明等基础材料。业务受理需遵循“先受理、后审核”的原则，确保客户信息真实、完整。保险公司应设立专人负责受理工作，确保客户信息录入系统后，及时传递至相应的业务部门。

业务受理过程中，需对客户身份信息进行核验，包括身份证号码、姓名、联系方式等，确保信息与客户提供的材料一致。若信息不一致，应要求客户补充或更正。业务受理需建立客户信息登记台账