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2026年证券行业投资顾问的职责与面试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

要求：请根据题意选择最符合投资顾问职责和行业规范的选项。

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问在提供咨询服务时，最应强调的原则是？

A.优先推荐高佣金产品

B.客户利益优先

C.追求短期收益最大化

D.与客户建立长期合作关系

2.2026年，中国证券市场可能面临的主要宏观经济风险不包括？

A.房地产市场债务风险

B.全球供应链重构带来的不确定性

C.本币贬值加速

D.科技创新政策红利释放

3.某客户年龄45岁，风险偏好为“稳健型”，投资期限为5年，适合推荐哪种类型的理财产品？

A.股票型基金

B.纯债型基金

C.期货合约

D.资产证券化产品

4.《证券法》（2024修订版）对投资顾问的禁止行为不包括？

A.诱导客户进行不必要的交易

B.泄露客户投资决策信息

C.承诺收益或分红

D.定期进行资产配置回顾

5.在区域经济分化背景下，投资顾问为长三角客户配置资产时，应优先考虑哪些行业？

A.消费、医药

B.能源、原材料

C.游戏、教育

D.金融、地产

6.某客户持有大量银行股，但市场表现不佳，投资顾问应如何应对？

A.立即建议客户清仓止损

B.分析银行股基本面与宏观政策关联性

C.推荐同