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2026年保险理财规划师面试题详解：如何设计资产配置方案

一、单选题（每题2分，共10题）

要求：请根据题干描述，选择最符合资产配置原则的选项。

1.客户年龄60岁，预期风险承受能力较低，最适合的资产配置方案是？

A.60%股票+40%债券

B.40%股票+60%债券

C.30%股票+70%货币基金

D.50%房地产+50%存款

2.客户家庭年收入10万元，负债5万元，储蓄率30%，适合的资产配置策略是？

A.高风险高收益型

B.保守稳健型

C.平衡型

D.激进型

3.客户计划3年后购房，需要筹集100万元，最适合的资产配置是？

A.80%股票+20%债券

B.50%基金+50%定期存款

C.60%货币基金+40%债券

D.70%房产投资+30%存款

4.客户目前持有大量现金，担心通货膨胀影响购买力，适合的资产配置调整是？

A.增加股票配置比例

B.增加黄金配置比例

C.增加债券配置比例

D.增加房产配置比例

5.客户家庭净资产500万元，年收入50万元，子女教育规划是主要目标，适合的资产配置是？

A.70%股票+30%债券

B.50%基金+50%存款

C.40%房产+40%股票+20%债券

D.30%债券+70%货币基金

6.客户计划5年后退休，目前40岁，预期退休后年收入20万元