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支付外包服务合作制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等国家相关法律法规，参照行业最佳实践及集团母公司关于风险防控与合规管理的要求，结合企业内部业务发展实际，为规范支付外包服务的合作管理，防范经营风险，提升服务效率，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在支付外包服务合作过程中的全部活动，涵盖但不限于支付代理、资金结算、账户管理等场景。支付外包服务的范围包括但不限于银行账户管理、资金支付代理、票据处理、跨境支付等。

第三条本制度下列术语含义：

（一）“XX专项管理”是指针对支付外包服务合作全过程的风险识别、防控、监督与改进的管理活动，涵盖合作前、中、后各环节的管理要求。

（二）“XX风险”是指因支付外包服务合作可能引发的经营风险、合规风险、安全风险等，包括但不限于数据泄露、资金损失、服务中断、违规操作等。

（三）“XX合规”是指支付外包服务合作必须符合国家法律法规、行业准则及企业内部管理制度，确保业务活动合法合规。

第四条支付外包服务专项管理的核心原则：

（一）全面覆盖：确保支付外包服务合作全流程纳入专项管理范围，不留管理盲区。

（二）责任到人：明确各层级、各部门在专项管理中的职责，确保责任主体清晰。

（三）风险导向：以风险防控为核心，优先识别与处置重大风险