2025年保险产品销售流程手册.docx

2025年保险产品销售流程手册

第2章

1.1产品信息整理与分类

产品信息整理是保险销售流程的第一步，需系统梳理产品类型、定价、保障范围、免责条款、销售渠道及适用人群等核心内容。保险产品通常分为健康险、人寿险、财产险、责任险、意外险、投资连结险等类别，需根据公司产品线进行分类管理。

对于每类产品，需明确其核心保障功能、保费结构、赔付条件及理赔流程，确保信息准确无误。建议采用表格或数据库进行分类存储，便于后续销售与理赔查询，同时便于进行数据统计与分析。产品分类需结合公司战略目标与市场定位，例如针对高端客户推出高保障、低保费的高端产品，针对大众市场推出性价比高的基础产品。