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新华书店会员卡制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《消费者权益保护法》《企业内部控制基本规范》及中国出版集团母公司关于会员体系管理的相关要求制定，结合新华书店业务发展实际，旨在规范会员卡发行、使用、管理行为，防控运营风险，提升客户服务品质，促进会员体系健康可持续发展。

第二条本制度适用于新华书店总部各部门、下属连锁单位、全体员工及会员卡运营管理全过程，覆盖线上线下业务场景，包括但不限于会员卡设计、制作、发行、积分兑换、信息核验、投诉处理等环节。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“会员卡专项管理”指新华书店围绕会员卡业务建立的全流程制度规范、风险防控、系统支撑及文化建设的综合管理体系；

（二）“专项风险”指因会员卡管理不善可能导致的资金流失、信息泄露、信用欺诈、合规处罚等重大风险事件；

（三）“XX合规”要求指会员卡业务必须符合国家法律法规、行业监管标准及公司内部管控规定，确保运营合法合规；

（四）“XX协同机制”指涉及会员管理、财务、技术等跨部门通过信息共享、流程联动实现风险共防的协作模式。

第四条会员卡专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”四项原则：

（一）全面覆盖要求覆盖所有会员卡业务场景，不留管理空白；

（二）责任到人明确各级管理人员、业务人员风险防控职责；

（三）风险导向优先