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2025年保险反洗钱工作手册

第1章保险反洗钱工作总体要求

1.1反洗钱工作基本原则

保险反洗钱工作应遵循“预防为主、风险为本、全面覆盖、技术为先”的基本原则，严格遵守国家法律法规和监管要求，确保反洗钱工作在合规框架下高效开展。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，保险机构需建立完善的反洗钱内部控制体系，确保各项措施符合监管要求。

保险反洗钱工作应坚持“全流程管理”原则，覆盖从客户身份识别、交易监控、可疑交易报告到客户信息管理的全生命周期。保险机构需建立“风险导向”的反洗钱机制，根据业务规模、风险等级和客户类型，动态调整反洗钱措施的强度和范围。反洗钱工作应注重“技术赋能