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保险业务服务流程规范手册（标准版）

第1章业务受理与基础信息采集

1.1保险产品信息收集

保险产品信息收集是保险业务服务流程的起点，需全面、系统地获取客户所选择的保险产品基本信息。包括产品名称、保险类型（如寿险、健康险、意外险、财产险等）、保险责任范围、保障期限、保费金额、缴费方式、保险期间、保额、免责条款、退保规则、理赔流程等核心要素。为确保信息收集的准确性，需通过多种渠道获取信息，包括但不限于客户填写的投保申请表、保险产品说明书、保险公司官网、客服、第三方平台等。

保险产品信息收集应遵循“全面性、准确性、完整性”原则，确保客户所选择的产品信息与实际产品一致，避免因信息不全或错误导致后续业务操作失误。保险产品信息收集过程中，应建立标准化信息采集表，明确各字段的填写要求，如产品名称、保险金额、缴费方式、保障期限等，并由专人负责审核，确保信息无误。为提升信息收集效率，可采用电子化系统进行信息录入，确保数据的实时性与可追溯性，同时便于后续业务流程的自动化处理。

保险产品信息收集完成后，应形成书面记录，包括客户填写的投保申请表、产品说明书、保险公司出具的保单回执等，作为后续业务办理的依据。保险产品信息收集需结合客户身份信息进行核对，确保客户信息与产品信息一致，避免因信息不一致导致的纠纷或理赔问题。保险产品信息收集后，应将信息录入到保险业务系统中，确保系统数据与实