2026年理财规划师（二级）职业资格考试（综合评审）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2026年理财规划师（二级）职业资格考试（综合评审）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《个人税收优惠型健康保险管理办法》，下列哪种保险产品不属于税收优惠范围？

A.重疾险

B.意外医疗险

C.团体人身意外险

D.长期护理险

2、客户月收入1.5万元，现有房贷月供5000元，车贷3000元，生活支出6000元，投资收益5000元，其家庭月可支配收入约为？

A.1.2万元

B.1.5万元

C.2万元

D.2.5万元

3、在制定投资组合时，若客户风险承受能力为保守型，应优先配置哪种资产类别？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.瑞士法郎存款

4、客户计划10年后购买留学基金，目标金额80万元，当前可投资本金为40万元，预计年化收益率6%，需每年定投金额约为？

A.2万元

B.3万元

C.4万元

D.5万元

5、家庭资产负债表显示资产600万（现金100万，房产500万），负债150万（房贷100万，车贷20万，信用卡10万），其资产负债率约为？

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

6、客户持有A公司股票市价10元/股，市盈率15倍，拟以市价卖出1万股，其投资收益率为？