保险经纪业务处理与客户服务手册.docx

保险经纪业务处理与客户服务手册

第1章保险经纪业务处理与客户服务手册

1.1业务受理与初步评估

保险经纪机构在接到客户委托后，需在24小时内完成初步受理，并填写《客户信息登记表》。该表包括客户姓名、身份证号、联系方式、投保意向、风险评估等基本信息。通过电话、邮件或现场拜访等方式，与客户进行初步沟通，了解其保险需求，如保障范围、保额、保期、理赔需求等。

根据客户提供的资料，进行风险评估与需求分析，判断其是否具备投保资格，是否符合保险产品条款要求。评估客户财务状况、健康状况、职业风险等，形成《客户风险评估报告》，作为后续方案设计的依据。评估客户是否有特殊需求，如子女教育、养老规划、