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2026年反洗钱法律顾问笔试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应建立健全的（）。

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.信息披露制度

D.风险评估体系

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份进行实名认定。

2.以下哪种行为不属于洗钱活动？（）

A.隐瞒客户真实身份，为其提供资金转移服务

B.利用虚假身份开户，协助跨境汇款

C.通过地下钱庄转移非法所得

D.为企业客户提供合规的跨境投资咨询

答案：D

解析：前三项均属于洗钱行为，而合规的跨境投资咨询不涉及非法资金转移。

3.在中国，反洗钱工作的主要监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银保监会

D.公安部经济犯罪侦查局

答案：A

解析：中国人民银行是反洗钱工作的主要监管机构，负责制定反洗钱政策并监督金融机构执行。

4.金融机构在进行客户尽职调查时，对高风险客户应采取的措施是（）。

A.简化尽职调查流程

B.减少资料审核要求

C.加强审查力度，扩大信息收集范围

D.免除反洗钱审查义务

答案：C

解析：高风险客户需进行更严格的尽职调查，以防范洗钱风险。

5.根据《金