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投资风险评估与合规操作手册

第1章投资风险评估基础

1.1投资风险概述

投资风险是指在投资过程中，由于市场波动、政策变化、经济环境、技术进步、管理失误等因素，可能导致投资收益低于预期或损失的风险。风险通常由“风险因素”和“风险事件”构成，其中风险因素是潜在的威胁，而风险事件是实际发生的风险触发点。在金融投资领域，风险通常分为系统性风险与非系统性风险。系统性风险是整个市场普遍存在的风险，如宏观经济波动、利率变化、政治事件等；非系统性风险则是特定行业或公司特有的风险，如公司业绩不佳、产品滞销等。

风险评估是投资决策的重要环节，其目的是识别、量化和管理投资风险，以降低潜在损失，提升投资