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金融业务办理与风险防控手册

第1章金融业务办理流程与规范

1.1业务受理与资料准备

金融业务受理是指客户提交相关申请材料，包括但不限于营业执照、身份证明、财务报表、贷款申请表等。根据《金融业务操作规范》要求，业务受理需在营业场所或线上平台进行，确保材料真实、完整、有效。业务受理过程中，需对客户身份进行核实，采用身份证识别系统（如人脸识别、OCR识别）进行比对，确保客户身份真实有效。

对于企业客户，需核验营业执照、税务登记证、公章印鉴等材料，确保其合法合规。业务受理需建立客户档案，包括客户基本信息、业务申请资料、审批记录等，档案应按时间顺序归档，便于后续查询和审计。业务受理后，需