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风险防范不力问题清单及整改措施

一、风险防范不力问题清单

（一）制度体系不完善，风险覆盖存在盲区

1.制度滞后性问题：部分业务领域风险管理制度未根据行业政策调整、业务模式创新同步更新。例如，近三年新开展的供应链金融业务，其对应的质押物价值评估、动态监控等关键环节的操作规范仍沿用传统信贷业务制度，未针对动产质押易损耗、权属易变更等特性制定专项条款，导致2023年某笔1200万元供应链融资业务因质押物监管缺失出现重复质押风险。

2.制度衔接断层：跨部门协作类风险管理制度存在职责边界模糊问题。如客户身份识别（KYC）流程中，业务部门与合规部门对“异常交易特征识别”的权责划分仅表述