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2026年证券投资顾问面试题集与答案解析

一、单选题（每题2分，共10题）

1.题：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，不得的行为是？

A.提供基于客户具体风险偏好的投资组合建议

B.要求客户签署风险揭示书并确认已理解相关风险

C.同时代理销售与建议投资相关的证券产品

D.定期跟踪客户持仓并调整建议

答案：C

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，投资顾问不得同时代理销售与建议投资相关的证券产品，以避免利益冲突。其他选项均符合合规要求，A、B、D属于合法的执业行为。

2.题：某客户风险评级为“稳健型”，适合的投资产品是？

A.高风险股票型基金

B.中低风险混合型基金

C.货币市场基金

D.高收益债券

答案：B

解析：稳健型客户偏好低波动、收益稳定的投资，混合型基金（风险适中）最符合其需求。股票型基金（A）风险过高，货币市场基金（C）收益较低，债券（D）虽稳健但收益有限，均不如混合型基金适配。

3.题：以下不属于证券投资顾问执业禁止行为的是？

A.通过夸大宣传吸引客户

B.根据客户风险承受能力制定投资计划

C.收取与业绩挂钩的佣金

D.提供个性化的资产配置方案

答案：B

解析：B项是合规行为，符合投资顾问的职责。A项违反合规要求，C项可能引发利益冲突（需严格监管），D项虽合