2026年反洗钱培训师培训师面试题含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年反洗钱培训师培训师面试题含答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国反洗钱工作的核心原则是？

A.客户至上

B.风险为本

C.保密优先

D.严格监管

答案：B

解析：中国反洗钱工作遵循“风险为本”原则，强调根据客户和业务的实际风险水平采取差异化监管措施。

2.在中国，金融机构反洗钱义务的主要法律依据是？

A.《反不正当竞争法》

B.《商业银行法》

C.《反洗钱法》

D.《证券法》

答案：C

解析：《中华人民共和国反洗钱法》是中国反洗钱工作的基本法律，规定了金融机构的反洗钱义务。

3.以下哪项不属于反洗钱“三支柱”模型中的关键要素？

A.内部控制

B.风险评估

C.外部审计

D.客户尽职调查

答案：C

解析：反洗钱“三支柱”模型通常指内部控制、风险管理和合规监督，外部审计属于辅助监督机制。

4.在中国，金融机构客户身份识别制度的核心要求是？

A.减少客户资料收集

B.强化尽职调查

C.降低反洗钱成本

D.忽视高风险客户

答案：B

解析：客户身份识别制度的核心是“了解你的客户”（KYC），必须充分识别客户身份、交易目的和风险。

5.以下哪种行为最可能涉及洗钱风险？

A.客户通过正规渠道转账

B.大额现金存取频繁发生

C.客户使用实名办理业务

D.交易对手为知名企业