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2025年数字货币反洗钱（AML）合规审查试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题2分，共40分）

1.根据《数字货币反洗钱管理办法》（2025年施行），以下哪类数字货币交易属于“禁止性业务”？

A.比特币现货交易

B.以太坊智能合约交互

C.隐私币（如门罗币）兑换服务

D.稳定币（如USDT）场外交易

2.FATF2025年修订的《旅行规则》要求，VASP之间转移虚拟资产时，必须传递的核心信息不包括？

A.客户姓名

B.发起方VASP注册号

C.客户银行账号

D.虚拟资产接收地址

3.数字货币机构对“政治公众人物”（PEP）客户应采取的尽职调查措施是？

A.简化客户身份识别（SDD）

B.标准尽职调查（CDD）

C.强化尽职调查（EDD）

D.仅验证身份证明文件

4.某客户在交易所单日累计交易金额达500万元人民币，但其风险等级为“低”，机构应？

A.维持原风险等级

B.立即冻结账户

C.启动强化尽职调查（EDD）

D.要求客户补充交易背景说明

5.以下哪项属于数字货币“异常交易”的典型模式