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2025年证券公司风险管理策略与操作手册

第1章证券公司风险管理总体框架

1.1风险管理的定义与原则

风险管理是证券公司为实现经营目标，系统性地识别、评估、监测、控制和缓释各类风险的过程。其核心目标是保障公司资产安全、稳定盈利、合规运营，以及满足监管要求和股东利益。风险管理遵循“全面性、独立性、持续性、前瞻性、有效性”五大原则。全面性要求覆盖所有业务领域与风险类型；独立性强调风险管理职能与业务部门分离；持续性要求风险管理机制动态调整；前瞻性要求提前识别潜在风险；有效性要求通过科学手段实现风险控制。

根据《证券公司风险控制指标管理办法》及《证券公司风险偏好管理指引》，风险管理需遵循“风