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银行柜面操作规范与风险控制

第1章操作规范概述

1.1操作流程基本要求

操作流程应遵循“三查三核”原则，即查身份、查凭证、查业务，核流程、核权限、核风险。操作流程需符合《商业银行柜面操作规范》（银发〔2022〕12号）及《中国人民银行关于加强银行柜面操作风险管理的通知》（银发〔2021〕123号）要求。

操作流程应通过系统化管理实现标准化、规范化，确保每一步操作均有据可查、有据可依。操作流程应结合业务种类、岗位职责、人员权限等要素进行细化，确保流程清晰、责任明确。操作流程应定期进行优化与更新，根据监管要求、业务发展及操作风险变化进行动态调整。

操作流程应纳入岗位职责与风险