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2025年反洗钱与反恐怖融资合规手册

第1章总则

1.1反洗钱与反恐怖融资的基本概念

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指通过法律手段识别、预防、报告和监控洗钱活动，以防止非法资金通过各种方式进入金融系统，保护金融体系安全和稳定。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，反洗钱工作是金融监管的重要组成部分，是防范金融风险、维护国家金融安全的重要措施。反恐怖融资（Counter-TerrorismFinancing,CTF）是指通过法律手段识别、预防和报告与恐怖主义有关的金融活动，防止恐怖主义资金通过金融渠道进入社会经济体系，维护国家安全和社会稳