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反洗钱记录书写考试题目及答案

一、填空题（每题2分，共10分）

1.金融机构客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存____年；交易记录自交易记账当年计起至少保存____年。

2.可疑交易报告的书面记录应包含客户身份信息、交易具体情况、____、分析依据及____等要素。

3.客户身份重新识别的触发情形包括客户行为或交易情况出现异常、客户____发生变更、怀疑客户涉及洗钱或恐怖融资活动等。

4.一次性金融交易中，自然人客户办理人民币____万元以上现金存取业务时，需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件。

5.反洗钱记录中“交易背景调查”应详细记录客户对交易目的的说明、资金来源或用途的证明材料、____及____等内容。

二、案例分析题（每题15分，共30分）

案例1：2023年8月15日，某银行柜员张某为客户王某办理50万元人民币转账业务。王某为新客户，首次在该网点办理业务，提供的身份证显示其户籍地为A市，但系统提示其手机号归属地为B市，且王某无法提供合理的常住地址说明。张某仅登记了王某姓名、身份证号、联系电话，未记录对常住地址的核实过程及结果，也未留存身份证复印件。

问题：指出张某在反洗钱记录书写中的违规点，并说明正确记录应包含的内容。

案例2：2023年9月20日，某保险公司反洗钱岗员工李某发现客户陈某（个体工商